Les contrats de différence sont une option d'investissement à la mode. Aujourd'hui, les commerçants nigérians utilisent des plates-formes techniques avancées pour tirer parti des mouvements sur les marchés mondiaux. Un CFD est lié à un actif sous-jacent, et le prix est tout ce qui compte. Voici les éléments clés à savoir avant de se lancer dans le trading en direct.
Définition de l'instrument
Investopedia définit un CFD comme « un contrat financier qui paie les différences de prix de règlement entre les transactions d'ouverture et de clôture ». Il s'agit d'un accord entre le courtier et son client. Son objet est l'écart entre les prix d'entrée et de sortie. Si vous pouvez vendre plus que ce que vous avez payé, le commerce rapporte.
Comme les futures, les CFD sont des dérivés. Cela signifie qu'ils sont liés à certains actifs. Cependant, contrairement aux contrats à terme, il n'y a pas de date d'expiration ou de livraison physique impliquée. Cet instrument est entièrement virtuel, et il est acheté et vendu en ligne.
Avantages : Spéculation indirecte
Les mouvements des prix des CFD reflètent la dynamique des actifs sous-jacents. Par exemple, la valeur des CFD sur le S&P 500 augmente et diminue en fonction de l'indice lui-même. Cela signifie que vous pouvez profiter indirectement du marché.
À cet égard, l'instrument est sans tracas. De plus, vous pouvez diversifier votre portefeuille. Les propriétaires d'actions peuvent également investir dans des CFD sur les mêmes actions et en tirer des bénéfices dans les deux sens.
Avantages : Être long ou court
Les CFD peuvent être achetés ou vendus via des positions longues et courtes, respectivement. En règle générale, les acheteurs conservent leurs CFD, attendant que le prix grimpe (par conséquent, leur position est « longue »). En réalité, en raison de la volatilité accrue du marché, cette période d'attente est brève. D'un autre côté, les traders qui s'attendent à ce que le prix s'effondre vendent leurs instruments à découvert.
Un trader avisé peut anticiper les tendances haussières et baissières, en capitalisant sur les deux. C'est un avantage important des CFD par rapport à d'autres instruments. Les risques peuvent et doivent être gérés via des ordres stop-loss. Cette fonctionnalité est familière à tout trader Forex. Il vous permet de réduire les risques potentiels à un certain niveau.
Avantages : Accès illimité
Si vous êtes familier avec le trading Forex, vous avez peut-être utilisé des plateformes telles que MetaTrader 5. Ces environnements regorgent d'aides graphiques et d'autres fonctionnalités qui facilitent l'analyse. Ils vous permettent également de gérer plus d'actifs, diversifiant ainsi votre portefeuille. Le même système peut être utilisé pour les devises, les CFD, les actions, etc. Telle est la plateforme MT5 proposée par ForexTime. Cette entreprise éduque ses clients sur qu'est-ce que le CFD , et quelles stratégies sont réalisables.
Ce système existe sous trois formes : en tant que logiciel de bureau, application et plate-forme Web. Cela signifie qu'il est toujours à portée de main, où que vous soyez. Le stockage basé sur le cloud permet de partager instantanément les données. Ainsi, vous pouvez ouvrir une transaction à partir d'un appareil et la fermer via un autre. La version en ligne est accessible à partir des navigateurs courants, aucun téléchargement n'est donc requis.
Avantages : Large éventail d'actifs
Les CFD peuvent être liés à différents actifs sous-jacents. Différents courtiers peuvent offrir un choix différent. Par exemple, le courtier ForexTime a :
CFD sur les actions des plus grandes entreprises comme Apple ;
CFD sur matières premières (par exemple, l'or ou le pétrole brut) ;
CFD sur indices de marché comme GDAX ou ND100m ;
CFD sur des crypto-monnaies comme Bitcoin.
Ces dérivés suivent la même logique quel que soit leur lien. Ils gagnent ou perdent de la valeur en fonction des mouvements de l'actif concerné. Par exemple, à mesure que le pétrole brut devient plus cher, les CFD associés deviennent de plus en plus chers.
Inconvénients : risques dus à l'effet de levier
Les CFD sont des instruments financiers à effet de levier. Cela signifie que vous pouvez échanger des volumes plus élevés que ce que vous pourriez vous permettre. Le courtier vous prête des fonds selon un certain ratio. Par exemple, 1:100 signifie que vous pouvez lancer une transaction pour 50 000 $ avec seulement 500 $ sur votre compte. Les conditions dépendent du courtier et du type de CFD. Le programme est également appelé « négociation sur marge », où « marge » est la taille requise de votre investissement.
C'est l'effet de levier qui rend les CFD si attractifs, mais il peut aussi être dangereux. En finance, il n'existe pas de produit à rendement élevé et à faible risque. La corrélation entre les risques et les gains potentiels est linéaire. Plus vous mettez en jeu, plus vous pourriez perdre. Par conséquent, l'effet de levier exige de la prudence. Un seul faux pas peut vous laisser les poches vides.
Inconvénients : risque d'overtrading
Trop souvent, les traders de CFD agissent alors qu'ils ne devraient vraiment pas le faire. Le trading de cet instrument est assez rapide et il est facile de se laisser emporter. L'overtrading est une erreur courante de débutant. Chacun de vos mouvements doit être basé sur une analyse calculée du marché.
Le contrôle émotionnel est vital. Évitez d'ouvrir des positions basées sur des intuitions. Si vous êtes déprimé ou fou de joie, évitez de trader jusqu'à ce que le sentiment disparaisse. Dans le cas contraire, vous risquez de faire de fausses démarches qui rongeront votre caution. Si vos transactions sont à effet de levier, les erreurs peuvent l'effacer complètement.
Inconvénients : Frais de financement
Certains courtiers CFD (mais pas tous) facturent une commission si vous n'ouvrez et ne fermez pas toutes les transactions le même jour. Ces frais sont connus sous le nom de frais au jour le jour. Découvrez si votre fournisseur a de telles conditions. C'est généralement le cas pour les positions à effet de levier et les positions courtes.
La ligne de fond
Les CFD sont des dérivés virtuels négociés via des terminaux de négociation avancés. Ils ont un fort effet de levier et permettent aux traders qualifiés de réaliser des bénéfices élevés. Sur ce marché volatil, vous pouvez ouvrir des positions longues ou courtes en fonction de votre vision des tendances futures. Les CFD sont un instrument de trading flexible.
Les CFD doivent être traités avec prudence, car les pertes sont amplifiées par le trading sur marge. C'est attrayant mais aussi dangereux pour les novices. Développez une stratégie solide en mode démo avant de vous aventurer sur le marché réel. Rappelez-vous : ses forces sont hors de votre contrôle. Vous ne pouvez que prévoir leur direction.
Les courtiers louches sont toujours prêts à offrir aux débutants un effet de levier impressionnant. Ils savent que leurs clients finiront par perdre leurs dépôts. Ils ne se soucieront pas non plus de faire correspondre vos transactions. Il est essentiel de vous assurer que vous travaillez par l'intermédiaire d'un courtier fiable et réglementé autorisé par des organisations telles que la FCA.
